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伪造卡几十次套现近千万元 特大信用卡诈骗案开审
      来源:中国证券报  何勇   2007年09月19日 09时15分 
   [ 相关资料 ] 　主题分类: 刑法刑诉 
　“信用卡诈骗”相关资料：新闻动态　法规文件　典型案件　论文文献
 
　　几十次的刷卡，几百次的签单，14名犯罪嫌疑人通过采用虚构交易的方法，用不法商户名下的POS机和使用伪造的境外信用卡刷卡套取现金高达近千万元。昨天，包括主犯纪礼明在内的14名犯罪嫌疑人在上海第一中级人民法院审理。当庭，主犯纪礼明对自己的犯罪行为供认不讳。而如此疯狂的套现每次都能成功，对此，银联方面称目前也正在联合监管部门和立法部门出台相关规定，恶意套现行为将追究相关法律责任。

　　疯狂刷卡几十次套现近千万元

　　2005年4月5日至2006年1月9日间，被告人纪礼明伙同被告人程国樑等人，经共谋并约定分赃后，由纪提供伪造的境外信用卡，程指使被告人施枫提供上海什贝壳酒吧有限公司名下的POS机，先后多次在本市长宁区仙霞路的KTV金色会所及金山区朱泾镇等处，刷卡套取现金478万元(其中施枫参与诈骗184.2万元)。

　　其后，采用同样的伎俩，2005年10月15日至11月15日间，纪礼明又伙同被告人张建平、蒋永光等人，在蒋提供的上海标川经贸有限公司名下的POS机刷卡套现90.8万元。

　　而根据公诉机关的指控，为纪礼明先后提供POS机供其刷卡套现的商户达到12家之多，除了上述两家外，上海维多利亚夜总会、上海高登大酒店、上海步天旅游咨询有限公司、上海邬林有限公司、上海良艺绿化工程有限公司、青浦朱家角锦良轩工艺品店、上海积派商品配送有限公司、上海金力泰乡村俱乐部有限公司、上海咸淡江湖酒家、上海哈再克商务俱乐部等。

　　纪礼明伙同13名被告人，先后多次在本市的居民住处、办公楼、会所等处，采用虚构交易的方法，用不上述不法商户名下的POS机和使用伪造的境外信用卡共刷卡套取现金997.5万元。

　　昨天，公诉人以信用卡诈骗罪起诉上述14位被告人。

　　“套了几十次，很少失手”

　　昨天，庭审中，纪礼明辩称，经过他手上的信用卡多达几百张，“套了几十次，几百次的签单，很少失手。”

　　据纪礼明交代，这些信用卡都是两个香港老板给他的。先以消费的名义，在上述消费场所的POS机上刷卡消费，等过两天后，钱款到达这些账户上后，他再把消费金额以现金形式进行分成。一般纪礼明拿10%-15%，为他提供POS机的商户能从中提成45%，余下的就给两个幕后的香港老板。这种交易，纪礼明称，他每月至少进行10多次。

　　如此疯狂的套现为何每次都能成功？在昨天的庭审中，纪某交待了成功的秘诀主要是配备了足够的伪造信用卡。因为每次套现未必都“一帆风顺”，一般都需要连刷3-5张信用卡才能成功。因为香港老板给他的伪造信用卡，有些数据错误，有些已经过期，被发卡行拒用，只能不断换“新卡”。而被拒用的废卡，纪某有的销毁，有的还给香港老板替换一批新卡。

　　令人遗憾的是，从2005年4月至2006年4月，几十次的刷卡，几百次的签单，竟均顺利过关。纪礼明在法庭上称，他们刷卡的时候一般在无人的场所悄悄地操作，以免人员嘈杂，受到不必要的干扰。纪礼明在签单的时候一般用英文。“随便写两个字母，一般都不会发现的”，纪礼明说。刚开始刷卡的时候，曾经引起过某银行的怀疑，银行专门派人到一家娱乐场所核实情况，但没发现任何问题。对纪礼明来说，这样的惊险一关就过去了。

　　银联拟出台新规恶意套现或获刑

　　为何境外伪造的信用卡就能刷卡消费成功，甚至套现得逞？昨天，记者致电中国银联，中国银联新闻发言人屠波表示，银联方面一直在加强包括套现在内的银行卡风险事件，但因为该案目前法院尚在审理中，就此案细节暂时还不方便发表看法，等该案审理完毕后银联方面会请银联风险管理部人士发表一些看法。

　　但记者从中国银联近日召开的一个内部会议上获悉，银联方面正准备联手监管部门和立法部门出台相关规定，严厉打击上述案件中的信用卡恶意套现行为，对信用卡恶意套现行为将追究相关法律责任。

　　银联风险管理部人士日前表示，恶意套现现象在国内多个城市出现，银联非常关注。据称，现有手段可密切监控每一家特约商户的交易动态，一旦发现交易异常，由相应的金融机构对其进行处理。

　　昨天，由于涉案被告人众多，且案情复杂，该案今天还将继续审理，法庭也将择日进行判决。
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