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北京保监局出台规范性文件 打击寿险销售误导行为
      来源:保监会网站   2007年11月22日 08时45分 
   [ 相关资料 ] 　主题分类: 金融保险 
　“寿险销售”相关资料：新闻动态　法规文件　典型案件　论文文献
 
　　近日，北京保监局连续下发《关于规范个人业务新单回访有关要求的通知》、《关于加强人身保险产品说明会管理有关问题的通知》和《关于规范营销员通过互联网宣传销售保险产品有关问题的通知》，并转发中国保监会《关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知》，旨在进一步打击销售误导行为，维护消费者利益。

　　今年初，北京保监局全面部署2007年治理销售误导工作，并提出了在未来三年内实现“行业形象稳步提升，误导问题大幅减少，遗留问题妥善解决”的治理销售误导监管工作目标。为了加大治理力度，北京保监局以新单回访、产品说明会、互联网和投连险销售作为重点，以规范公司行为、强化公司责任为基本原则，在广泛调研的基础上，研究下发了上述通知。

　　四个通知从销售的事前、事中、事后环节，全方位、全过程防范销售误导问题。在事前控制方面，规范了投连险销售人员的资格管理，自2008年1月1日起，北京地区投资连结保险销售人员除应通过保险公司组织的考试外，还应具备大学专科以上学历、一年以上寿险产品销售经验，且在过去三年内，无违规和欺诈行为。对于举办产品说明会的公司，要求分公司建立讲解人员的资格认证与考核制度，并进行备案管理。在事中控制方面，要求产品说明会和互联网销售不得出现虚假陈述和误导宣传，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得进行同业诋毁或与同业作不实比较，不得存在其他违反相关法律法规的内容。产品说明会要求全程、正面摄录讲解人及其讲解课件，且资料至少保存5年。在事后控制方面，要求对一年期以上的个人新单业务进行100％回访，且针对不同的产品，对客户进行必要的风险提示，并对回访时间作出严格要求，避免客户因超过犹豫期而遭受退保损失。对于同一投连险销售人员或代理网点两次出现被所在公司、北京保险行业协会或保险监管部门查实存在误导行为，保险公司将取消其投资连结保险销售资格或不再续签投资连结保险代理合同。对于互联网宣传销售问题，要求保险公司设专人定期登陆互联网搜索、检查营销员宣传销售本公司产品的内容等。此外，强化了相关人员的责任，要求产品说明会主持人、讲解人员及其他参会工作人员应对其在产品说明会上的宣讲内容承担相应责任，新单回访需要记录回访工作人员姓名等。

　　北京保监局将结合上述通知的规范要求，定期实施检查，并依照相关法律法规采取监管措施，力求以此进一步规范人身保险市场秩序，维护投保人、被保险人和社会公众利益，树立行业诚信形象，促进保险公司健康发展。
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