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工行员工配合违规转账致储户1700万存款丢失
      来源:京华时报   2007年12月06日 09时11分 
   [ 相关资料 ] 　主题分类: 金融保险 
　“违规转账”相关资料：新闻动态　法规文件　典型案件　论文文献
 
　　本报讯 (记者 肖岳 实习生 燕楠) 今年8月份，十几位储户接到北京市公安局内保局的电话，他们存在工商银行三里河分理处的1700余万元钱不翼而飞。这些储户有个共同点，都是听朋友说存放在该分理处有高额利息，然后由朋友代为开户办理存折。记者调查获悉，三里河分理处在存取款中存在违规行为。分理处承认，由于银行内部人员违规导致1700余万元钱被转走。

　　昨天中午，十几名储户来到北京易行律师事务所，商讨起诉工商银行北京分行。

　　■事件

　　储户千万存款被转走

　　今年8月份，张先生突然接到北京市公安局内保局的电话。民警称，张先生存在工商银行三里河分理处的100万元钱没了。张先生赶紧跑到银行查存折上的余额，100万元存款只剩了7.03元。他调取存取款明细单，发现今年2月1日他把钱存入账户2个小时后，钱就被人从柜台上划走了。

　　张先生说，当初将钱存入三里河分理处，是因为跑保险的朋友田先生说该处推出一种新业务，年利率高达12%，他可以帮忙办理，已经有好多人都办了，其中有几个人还是张先生的朋友。

　　张先生询问后得知，周围几位朋友确实已经办理了该业务，于是才让田先生帮他去办。1月31日，张先生把身份证交给田先生。当天下午，田先生把办好的存折和身份证一起给了张先生。2月1日，张先生来到一家工商银行，在核对开户信息并修改密码后，他将自己刚卖房所得的100万元存到了这个账户上。

　　和张先生一样被取走大额存款的还有16位储户。从去年9月起，这17位储户存折中的1700余万元被分批划走。他们中的大部分人是经由田先生之手办理的存折。

　　■调查

　　工行员工违规操作

　　这1700多万元存款都是从工商银行三里河分理处被取走的。

　　在丢失存款的储户中，宋先生损失最大，他被人划走了500万元。他后来调取了开户申请单，发现经办人一栏中竟无签字，复核人处也无签字。在宋先生提供的这张单子上，记者看到，经办人以及复核人处确实没有签字，只有开户姓名处写着宋先生的名字。工行客服工作人员说，“这是不可能的，一般开户申请单中，都应签上经办人姓名，即使开户时没签上，负责复核的部门也会发现，然后通知开户人补签”。

　　记者获悉，这些储户在开户时，同时办理了存折和卡，但储户只收到了存折，从来没收到卡。张先生说，经查询，他的100万元现金就是在存入2个小时后，被人在柜台用卡取走。中国人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务的通知》中规定，取款20万元以上必须提前一天预约，取款5万元到20万元的要出示持卡人身份证，并经过本人签字。但张先生的身份证等有效证件一直都在自己身上。

　　受害人杨女士说，她3月26日将30万元存入银行。明细清单显示，她的钱也是在存款当天，被人在ATM机上一次性转走。但工商银行客服人员表示，按照工行的规定，ATM机上取款或转账每天最多不超过5万元，不可能一次性被转走30万元。

　　从去年9月份到今年8月份，这些“不可能发生的事情”都发生了。工行北京分行一位不愿透露姓名的工作人员说，“发生取款事件，肯定有银行内部人员配合，否则外部人员不可能取走如此大额现金”。

　　昨天，记者查看受害储户的存取款明细单，发现几笔柜台提现都是由工号12994的员工操作的。工号12994的员工名叫黄晋，是工商银行北京分行三里河分理处一名员工。三里河分理处工作人员称，3周前黄晋已被调离，具体去向不清楚。

　　■进展

　　储户集体告工行

　　储户聘请的律师刘英杰说，在之前与工商银行北京分行的接触中，工行承认该行工作人员在存取款业务中有违规之处。出现现在这种情况，是工行管理不完善造成的。

　　目前最先起诉的杨女士的案件已被法院立案，近日将开庭，李女士等其他十几名受害储户则决定一起将工商银行北京分行告上法庭。李女士说，开始存钱时也比较谨慎，拿到存折后，跑到银行查看了开户信息，同时修改了密码，就觉得放心了。当时觉得存折、身份证都在自己手中，钱也亲手存到银行，就应当是个“保险箱”，根本不知道还有一张卡存在，更没想到银行会出现内贼。

　　工商银行北京分行办公室工作人员称，目前他们已经报案，具体情况不便透露。北京市公安局内保局民警表示，此事已立案侦查，具体案情仍在调查当中。
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