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深圳网上银行亿元盗窃案27名疑犯被拘
      来源:羊城晚报   2008年01月14日 14时36分 
   [ 相关资料 ] 　主题分类: 民法民诉 
　“盗窃案”相关资料：新闻动态　法规文件　典型案件　论文文献
 
　　本月9日，深圳警方侦破以七名台湾籍人为首的特大系列网上银行盗窃案(详见本报本月10日报道)。本月10日，深圳市公安局刑侦局传出新战果，再有10名犯罪嫌疑人落入法网，目前该案已刑事拘留达27人。

　　上当，缘自一条短信

　　“苦主”香港人刘先生是东莞某制鞋企业老板，因为急需大量资金开设分厂而上当。

　　据刘说，去年7月，他的手机里出现了一条短信：“……我们可以帮您在银行快速贷款，如果需要请拨打……”考虑到在银行贷款按程序要两三个月，刘老板随即打电话咨询。电话接通之后，一个自称是“富达公司”的人称能帮他在上海一家银行贷到款，并承诺一个月后让刘拿到贷款。

　　两天后，刘老板果然接到一个从上海打来的自称是交通银行工作人员的电话，电话里此人称10天左右就能帮刘贷款，并让刘提供相关证件和资料。

　　几天后，刘老板又接到从上海打来的电话，称银行已经同意批复贷给刘230万元，但刘要把担保费、律师费、公证费等打到某律师事务所刘某某的账户上，刘老板按照他们说的做了，紧接着“富达公司”又打来电话，要求刘再设立一个还款账户，并往账户内打入保证金，以此证明自己的还款能力。接下来的几个星期内，“富达公司”的人以保证金不够为名多次让刘往账户里打钱，刘按照要求做了。

　　一个月后，贷款迟迟未到，刘查询“保证金账户”时发现，自己先后打入的100多万元保证金已经不在了，他立即联系“富达公司”，对方称保证金在其绑定的另外一张卡里。又过了一段时间，见贷款迟迟没有到位，刘老板去东莞打理生意时顺便到当地的交通银行咨询，结果被告知：上海交行没有他说的那个工作人员和电话号码，这时刘老板才意识到自己被骗了，立即在东莞报警。东莞警方查询银行记录后，发现资金已转到深圳一银行卡账号上。

　　去年11月15日，刘到深圳报警。至此时刘被盗的资金已经高达170余万元。设局，骗招环环相扣 警方透露，该团伙成员掌握一定的金融知识，七名台湾籍人手下各有一套人马负责不同的工作：组织策划、打电话、接听电话、发短信联系、分析筛选信息、研究判别密码、提取现金，分工明确，一环扣一环。除七名台湾籍人外，其余人马互不相识，具有很强的隐藏性和欺骗性。

　　记者在采访中了解到，一直被称为“高科技犯罪”的这一案件其实作案手段并不高明，只是设骗局盗取受害人的银行账号和密码，然后将受害人的资金转移到自己的账户中，并将这些资金迅速取走。犯罪团伙分成三部分，一部分专门从事群发短信，以快速贷款为诱饵引诱需要资金的人上钩，并接受受害人的电话咨询，而第二拨人则冒充银行工作人员，和受害人联系后许诺能为受害人快速贷款，而一个前提是需要设立一个账户，并往账户内存入足够的借款“保证金”。此时，“银行人员”要求受害人按照“银行”提供的“交易系统”进行操作，而事实上，这个“银行提供的交易系统”却是犯罪团伙自己设定用来获取受害人银行账号和交易密码的“语音平台”，根本就不是交通银行的交易系统。犯罪嫌疑人利用受害人急于获得贷款的心理，以及相信犯罪嫌疑人确系银行工作人员且交易系统就是银行的交易系统，从而获得受害人还款账户的银行账号和密码，然后将受害人存入还款账户里面的资金迅速转移。

　　犯罪团伙的第三部分成员，则负责将从“还款账户”转移到不同信用卡上的资金，以柜员机取现的方式取出。

　　收网，从抓“金毛”开始

　　据警方介绍，去年11月15日接报警后，警方调查发现该账号经常在深圳华强北一带的柜员机取现。警方通过种种技术手段，派出多名警力对华强北多个柜员机实施蹲守，终于确认取款人为台湾人龙某森。记者在警方提取的银行监控录像看到，一名染金发的男子来到柜员机后，熟练地提出了大量现金后离去。警方随即将龙某森抓获，并以龙某森为突破口展开调查，发现并准确锁定多名犯罪嫌疑人的真实身份和活动规律。上月25日，警方决定收网，分别在深圳、东莞、岳阳三地抓捕了包括七名台湾籍人在内的18名犯罪嫌疑人，其中陈某兴、王某达、吕某廷、龙某森、何某莉等五人是在深圳罗湖某餐厅消夜时被警方抓获的。

　　本月9日凌晨，警方在深圳抓获一名犯罪嫌疑人，并在东莞抓获九名犯罪嫌疑人，其中一名是台湾籍人。至此，该犯罪团伙成员已有27人被警方刑事拘留。 分析，皆因麻痹大意

　　据一名银行工作人员介绍，纵观刘某受害的整个过程，犯罪嫌疑人的手段并不高明。过程之中有许多破绽。 该工作人员分析称，向银行借款，肯定需要一个过程，而在同等条件下快速提供贷款，肯定应该引起怀疑，这是疑点之一；在随后的过程中，“银行人员”的身份应该引起警惕，“借款数百万，不是随便一个银行工作人员可以轻易决定的，更何况是网上办理业务？向银行了解该名工作人员是否存在，也能识破骗局”。“再往后，向还款账户存入款项与普通的银行存款没有任何区别，因此该系统应该和银行的其他业务系统使用同一平台，而不会是另外的平台系统。最关键的是，当刘发现自己掌握的账号和密码的还款账户里面的钱被转移后，竟然相信对方的‘将钱转入另外一个绑定账户’的荒唐说法，还继续向账户存款，丝毫没有觉察到自己的账户已经被人控制这样一个重大问题。”

　　该工作人员认为，刘的麻痹大意甚至是“犯昏”，是导致巨额资金被盗的主要原因。

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